Découvrez les Managed Portfolios, une nouvelle façon d'investir adaptée à votre profil de risque

La crypto est un monde palpitant. Mais c'est aussi l'un des marchés les plus difficiles à naviguer. L'environnement macroéconomique évolue constamment, de nouveaux récits émergent à la vitesse de la lumière, et la volatilité quotidienne rend difficile le fait de rester en tête du jeu.

Chez SwissBorg, nous avons bien conscience de ces défis depuis le début et nous avons toujours mis un grand accent sur la création de produits pour simplifier ce voyage pour notre communauté — des Thématiques pour un investissement basé sur les secteurs, à SwissBorg Alpha pour les opportunités d'investissement, aux stratégies Earn pour un accès facile au monde palpitant de la DeFi.

Mais aujourd'hui, nous allons plus loin avec notre dernière offre de produits : les Managed Portfolios de SwissBorg, les portefeuilles gérés.

Qu'est-ce qu'un Managed Portfolio ?

Les Managed Portfolios (Portefeuilles gérés) sont essentiellement une solution en un clic pour accéder à des portefeuilles crypto gérés professionnellement et adaptés aux besoins et au profil de chaque individu. Ces portefeuilles sont conçus pour le long terme et sont adaptables aux conditions de marché changeantes, le tout sans nécessiter de gestion active de votre part. Contrairement aux Thématiques, qui sont spécifiques à un secteur mais n'incluent pas de protection contre les pertes, les Managed Portfolios adoptent une approche plus générale, vous offrant l'accès à une stratégie « un portefeuille pour tous » pour la gestion de patrimoine crypto. Cela inclut un mélange de stablecoins, de Bitcoin et d'altcoins, avec des allocations stratégiques et tactiques, et un rééquilibrage fréquent pour s'adapter aux conditions de marché évolutives.

Essentiellement, les deux signaux principaux qui seront utilisés pour ajuster les allocations seront : Signal Risque On/Off et Booster On/Off. De plus, il y aura également un aspect qualitatif et une supervision de notre équipe d'investissement pour assurer la meilleure exécution de ces signaux.

Signal Risque On/Off : ce signal évalue les conditions du marché pour ajuster dynamiquement l'allocation stratégique du portefeuille, augmentant l'allocation globale aux actifs stables pendant les tendances baissières et diminuant l'allocation aux actifs stables dans les environnements haussiers.

Booster On/Off : ce signal se concentre sur l'allocation tactique du portefeuille. Il augmente ou limite sélectivement l'exposition aux altcoins, augmentant ainsi le potentiel de récompense pendant les conditions favorables et réduisant l'exposition aux altcoins pendant les périodes de forte volatilité pour protéger le portefeuille.

Le comité d'investissement se réunit régulièrement pour évaluer les conditions de marché actuelles. En fonction de leur analyse, le comité fournit des indications sur la phase du marché et recommande des bandes de flexibilité minimales et maximales pour optimiser le modèle de trading. Cette supervision supplémentaire garantit que le portefeuille reste aligné sur les objectifs stratégiques et tactiques.

Les différentes options de portefeuille

Pour commencer avec ce nouveau produit, vous serez invité à répondre à un ensemble de questions qui nous aideront à mieux comprendre votre profil risque-récompense unique et vos objectifs d'investissement. En fonction de ces informations, vous serez associé à l'une des trois principales options de portefeuille : Modéré, Croissance ou Agressif.

Chacun de ces portefeuilles est conçu pour un profil de risque spécifique. Le portefeuille est conçu pour dépasser la performance de son indice de référence tout en maintenant un niveau de risque comparable. Cela signifie que tout en visant des rendements plus élevés, l'exposition au risque du portefeuille reste alignée avec celle de l'indice de référence, équilibrant potentiel de croissance et gestion contrôlée des risques.

Ici, nous présentons la performance simulée de chaque portefeuille géré et introduisons leurs approches d'investissement uniques.

Le graphique de performance est calculé en utilisant des données simulées, ce qui signifie qu'il reflète une performance historique simulée plutôt que des résultats réels passés. Bien que nous nous efforcions pour la précision, la simulation repose sur les conditions de marché historiques. Il est important de se rappeler que la performance passée ne préjuge pas des résultats futurs, et que les rendements réels peuvent varier en fonction des dynamiques actuelles et futures du marché.

Modéré

Ce portefeuille recherche une croissance équilibrée avec un risque modéré. C'est une option conservatrice qui se concentre sur la volatilité contrôlée et la gestion efficace des risques, minimisant les risques tout en cherchant à générer des rendements constants dans des conditions de marché favorables.

Le portefeuille Modéré offre un mélange équilibré de BTC, Gold et USDC, avec jusqu'à 5% d'altcoins.

Graphique de performance :

Portefeuille de référence : 50% BTC / 50% USD

Métriques de risque depuis le 1er janvier 2022 :

Croissance

Ce portefeuille vise des rendements élevés avec une exposition significative au marché des cryptos. En tant qu'option de risque moyen, il est idéal pour les investisseurs ayant une bonne tolérance au risque qui cherchent à apprécier le capital et peuvent résister à une volatilité accrue.

Le portefeuille Croissance se concentre sur BTC, ETH, SOL et USDC, avec jusqu'à 10% dans des altcoins à plus petite capitalisation pour profiter d'opportunités de marché uniques.

Graphique de performance :

Portefeuille de référence : 75% BTC / 25% USD

Métriques de risque depuis le 1er janvier 2022 :

Agressif

Ce portefeuille est conçu pour être l'option la plus agressive. Il poursuit une croissance maximale du capital, visant un retour au-delà du Bitcoin. C'est idéal pour les investisseurs recherchant le plus haut rapport risque-récompense, malgré le potentiel de pertes significatives.

Le portefeuille Agressif comprend principalement BTC, ETH, SOL, et USDC, avec une flexibilité illimitée pour allouer à d'autres altcoins afin d'augmenter la performance.

Graphique de performance : 

Portefeuille de référence : 100% BTC

Métriques de risque depuis le 1er janvier 2022 :

Pourquoi cela pourrait-il être intéressant pour vous ?

L'objectif des Managed Portfolios est de simplifier l'investissement en crypto, de le rendre plus accessible et, en fin de compte, de vous aider dans votre chemin vers l'indépendance financière. Que vous soyez un trader crypto expérimenté ou que vous débutiez, les Managed Portfolios ont quelque chose de précieux à offrir. Voici quelques-uns des principaux avantages :

Facile, sûr et sans tracas

Avec le Managed Portfolio, simplicité et accessibilité sont les maîtres mots. Vous n'avez pas besoin de gestion active de votre part ; tout ce que vous avez à faire, c'est investir, et laisser SwissBorg gérer la complexité de la construction et de la surveillance du portefeuille. Si vous manquez d'expertise ou si vous ne voulez pas passer trop de temps à gérer votre portefeuille crypto, c'est la solution idéale pour vous. Profitez de la tranquillité d'esprit en sachant que vos investissements sont gérés par des experts pendant que vous vous concentrez sur d'autres priorités.

Agressif pendant le marché haussier, conservateur pendant le marché baissier

Plutôt que de suivre vos investissements et de prédire les tendances du marché par vous-même, les Managed Portfolios, à la différence des Thématiques sectorielles, ajusteront automatiquement leur composition en fonction des conditions du marché. Par exemple, lors d'une phase de croissance, le portefeuille pourrait inclure des actifs plus risqués comme le BTC ou les altcoins, tandis qu'en période de ralentissement, l'accent serait mis sur des actifs stables pour protéger votre capital.

Transparence et suivi simplifié

Nous savons qu'il est essentiel de suivre facilement vos investissements. C'est pourquoi l'une des priorités de cette nouvelle offre sera de fournir une transparence complète sur votre investissement, avec des rapports réguliers sur les performances et la réallocation, ainsi que des outils de suivi personnalisés pour vous donner un aperçu de vos progrès dans votre cheminement vers l'indépendance financière.

Aidez-nous à façonner ce nouveau produit

Nous avons travaillé très dur sur ce nouveau produit et nous sommes vraiment enthousiastes pour le lancement. Mais avant de progresser, nous aimerions connaître vos impressions sur ce concept. Vos retours sont essentiels pour garantir que le produit réponde aux besoins réels de vous, notre chère communauté.

Participez à notre enquête

En complétant le sondage à la fin de cet article, vous aurez l'opportunité de partager vos préférences, vos besoins spécifiques et même vos attentes sur les frais et les fonctionnalités de suivi. Nous examinerons attentivement chaque réponse pour affiner notre offre et éventuellement lancer un produit véritablement innovant, aligné sur vos besoins en investissement crypto.